メタ説明(157): 投資総収益率およびその年率相当額を、コスト、最終価値、保有期間の両方を測定します。
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投資収益率(ROI)計算機は、投資の総リターンとそれに相当するものの総リターンを、コスト、最終価値、保有期間から測定します。投資額、最終獲得価値、保有年数を入力し、計算機は合計ROIパーセントとそれを生み出した年率を返します。
合計ROIだけでは物語の一部に過ぎません。50%のトータルリターンは1年か10年かかっても同じように聞こえますが、この2つの結果は大きく異なる投資パフォーマンスを表しています。この計算機は両方の数値を一緒に表示し、実際のリターンの良さを判断する際に保有期間を適切に考慮できるようにします。
*これらの結果は情報提供のみの推定であり、投資アドバイスではありません。*
合計ROIを計算し、年次化します
総ROIはROI% = (最終価値 - コスト) / コスト × 100 と計算されます。保有期間中の総リターンを年率化するために、複利年成長率の公式を用い、年率化リターン = ((最終価値 / コスト)^(1 / 年)) - 1、パーセンテージで表されます。
$1,000の投資を、$1,500に成長させるものを、3年で考えます。合計ROIは($1,500 - $1,000) / $1,000 x 100、つまりちょうど50.00%です。この50%の総リターンを3年の保有期間で年率換算すると、年間約14.47%となり、これは同じ50%の総利益にちょうど3年間で複利的になる一定の年率です。
比較のために年年化がなぜ重要なのかをご覧ください
50%の3年にわたる総リターンは、年率で約14.47%に相当するのは、1年間で達成される50%のトータルリターンとは、すでに1年金利であるため年間調整の必要がない場合、意味のある投資結果とは異なります。
2つの投資を総のROIだけで比較し、それぞれがそのリターンに達するまでにどれだけ時間がかかったかを考慮しない場合、実際の投資時間を考慮すると、成長の遅い投資も、実際にはそうでなかったものよりも同じように魅力的に見えることがあります。
投資収益率(ROI)計算機は、同じ3つの入力から両方の数値を並べて計算するため、複利年成長率を別々に手動計算する必要がなく、直接比較が可能となります。
代替ベンチマークと公平に比較してください
年率リターンとは、貯蓄口座の年率利回り、債券の満期利回り、株式市場指数の典型的な長期年間リターンなど、他の年率基準と直接一致する数値です。
上記の例における14.47%の年率リターンは、例えば7%の過去平均株式市場リターンとほぼ同じ比較が可能です。これは生の50%の合計値は、獲得にかかった時間が指定されていないため、比較できません。
これにより、年率リターンが、特定の投資が同じ期間に利用可能な現実的な代替手段と比較して実際に良いパフォーマンスを行ったかどうかを判断する上でより有用な指標となります。
保有期間が年率結果にどう影響するかをご覧ください
保有期間が短いほど、同じ総利益がより早く達成されるため年率リターンは低くなります。保有期間が長いほど、同じ総利益が複利にかかるため年率リターンが低くなります。
$1,000の投資が1年に$1,500に達すると、年間で50%にまで上がりますが、同じBNUM2⟧に到達すると、年間約7.0%にしかならず、総利益は2倍の期間にわたって分散されます。
この計算が何を前提としているかを知っておいてください
この計算は、保有期間開始時に行われた一括投資と終了時に受け取った単一の最終価値を前提としており、その過程で追加の拠出、引き出し、または中間キャッシュフローは発生しません。
実物投資は定期的な拠出や部分的な引き出しを伴うことが多く、正確に捉えるには内部収益率のようなより詳細なキャッシュフローベースのリターン計算が必要です。
投資収益率(ROI)計算機を使い、単純な原価、最終価値、保有期間から総リターンと年率リターンの両方を素早く直接読み取り、寄付や引き出しがあった際のキャッシュフロー分析も行えます。
よくある質問
年率ROIはどのように計算するのですか?
年率ROIは((最終価値/コスト)^(1 / 年))- 1、パーセンテージで表されます。保有期間中に得た総リターンを、同じ総利得に複利的に算出される一定の年率に換算されます。
$1,000投資で、約年で$1,500に成長するもののROIとは何ですか?
$1,000の投資が3年で$1,500に成長すると、合計ROIは正確に50.00%となり、年間リターンは約14.47%となります。
なぜ比較において年率リターンは総額ROIよりも重要なのでしょうか?
比較において年率リターンは、リターンが獲得にかかった期間を考慮し、貯蓄率や市場指数の平均年率など他の年率ベンチマークと公平に比較できるため、より重要です。これは合計ROIだけでは提供できません。
保有期間が長くなると、同じ総利益で年率リターンは下がるのでしょうか?
はい、同じ総ドル利益の場合、保有期間が長いほど年率リターンは低くなります。なぜなら、同じ成長率が複利期間に分散されているからです。⟦NUM0%の総利益が6年で達成すると、年率は年間約7.0%に過ぎません。これは3年で14.47%になるのに対しです。
この計算は保有期間中の追加拠出も考慮していますか?
いいえ、この計算は開始時に行われた単一の投資と終了時の最終価値が1つであることを前提としており、中間拠出や引き出しは含まれません。保有期間中にキャッシュフローが発生した場合には、内部収益率の計算がより適しています。
まとめ
投資収益率(ROI)計算機は、合計ROI(最終価値 - コスト)÷ コスト × 100、およびその年率換算相当物(((最終価値 / コスト)^(1 / 年))を計算します。$1,000 投資が3年で$1,500に成長すると、合計ROIは正確に50.00%、年率リターンはおよそ14.47%となります。
年率化リターンは、トータルROI単独ではできない方法で、他の年間ベンチマークと公平に比較することを可能にします。示されている数値は推定値であり、投資アドバイスではありません。