Metabeskrivning (157): Mät både total avkastning på investeringen och dess årliga motsvarighet från en kostnad, ett slutvärde och en innehavsperiod.
Avkastning på investering (ROI) Kalkylatorn mäter både den totala avkastningen på en investering och dess årliga motsvarighet, från en kostnad, ett slutvärde och en innehavsperiod. Ange det investerade beloppet, det slutliga erhållna värdet och antalet år som hålls, och kalkylatorn returnerar den totala procenten ROI tillsammans med den årliga ränta som producerade den.
Total ROI berättar bara en del av historien: en total avkastning på 50% låter identisk oavsett om det tog ett eller tio år att uppnå, men dessa två utfall representerar mycket olika investeringsresultat. Denna kalkylator visar båda siffrorna tillsammans så att en innehavsperiod kan tas med i rätt beräkning när man bedömer hur bra avkastningen faktiskt var.
*Dessa resultat är uppskattningar endast för information, inte investeringsråd.*
Beräkna total ROI och annualisera den
Total ROI beräknas som ROI % = (Slutvärde - Kostnad) / Kostnad x 100. För att årliggöra den totala avkastningen över innehavsperioden använder beräkningen formeln för sammansatt årlig tillväxt: Årlig avkastning = ((Slutvärde / Kostnad)^(1 / År)) - 1, uttryckt som en procent.
Ta en investering i $1,000 som växer till $1,500 över 3 år. Totalt ROI är ($1,500 - $1,000) / $1,000 x 100, vilket är exakt 50.00%. Att årliggöra den 50% totala avkastningen över 3-årsperioden ger en årlig avkastning på ungefär 14.47% per år, den konstanta årliga tillväxttakten som skulle sammansättas till samma 50% totalvinst över exakt 3 år.
Se varför årlig jämförelse är viktig
En 50% totalavkastning över 3 år, årligen till cirka 14.47%, är ett meningsfullt annorlunda investeringsresultat än en 50% totalavkastning uppnådd under ett enda år, som inte kräver någon årlig justering alls eftersom det redan är ettårsräntan.
Att jämföra två investeringar enbart på den totala ROI, utan att ta hänsyn till hur lång tid varje investering tog att nå den avkastningen, kan göra en långsammare växande investering lika attraktiv som en snabbare när den inte var det, när den faktiska tiden som investerats tas in i beräkningen.
Avkastning på investering (ROI) kalkylatorn beräknar båda siffrorna sida vid sida från samma tre indata, vilket gör denna jämförelse direkt istället för att kräva en separat manuell beräkning av den sammansatta årliga tillväxttakten.
Jämför rättvist med alternativa riktmärken
Årlig avkastning är den siffra som direkt överensstämmer med andra annualiserade riktmärken, såsom ett sparkontos årliga procentuella avkastning, en obligations avkastning till förfallodatum eller ett aktiemarknadsindex sin typiska långsiktiga årliga avkastning.
En årlig avkastning på 14.47% i exemplet ovan kan jämföras äpplen mot äpplen mot, säg, en historisk genomsnittlig aktiemarknadsavkastning med 7% historisk genomsnittlig aktiemarknadsavkastning, på ett sätt som den råa totala siffran 50% inte kan göra, eftersom 50%-siffran inte anger hur lång tid det tog att tjäna pengar.
Detta gör den årliga avkastningen till den mer användbara siffran för att bedöma om en specifik investering faktiskt presterade bra i förhållande till realistiska alternativ som fanns tillgängliga under samma period.
Se hur innehavsperioden påverkar det annualiserade resultatet
Att hålla den totala ROI fast vid 50%, ger en kortare innehavsperiod en högre årlig avkastning, eftersom samma totala vinst uppnåddes snabbare, medan en längre innehavsperiod ger en lägre årlig avkastning, eftersom samma totala vinst tog längre tid att krympa.
En investering i $1,000 som når $1,500 under 1 år årligen motsvarar hela 50%, men når samma $1,500 över 6 år, årligen endast cirka 7.0% per år, eftersom den totala vinsten fördelas över dubbelt så lång tid.
Vet vad denna beräkning förutsätter
Denna beräkning förutsätter en engångsinvestering som görs i början av innehavsperioden och ett enda slutvärde som erhålls i slutet, utan ytterligare insättningar, uttag eller interimistiska kassaflöden längs vägen.
Verkliga investeringar involverar ofta periodiska insättningar eller partiella uttag, vilket skulle kräva en mer detaljerad kassaflödesbaserad avkastningsberäkning som en intern avkastning för att fånga upp korrekt.
Använd Return on Investment (ROI) kalkylatorn för en snabb, direkt avläsning av både total- och årlig avkastning från en enkel kostnad, slutvärde och innehavsperiod, och ta fram en fullständig kassaflödesanalys när insättningar eller uttag skedde längs vägen.
Vanliga frågor
Hur beräknar man årlig ROI?
Årlig ROI beräknas som ((Slutvärde / Kostnad)^(1 / År)) - 1, uttryckt som en procent. Den omvandlar en total avkastning som tjänats över en innehavsperiod till den konstanta årliga räntan som skulle växa till samma totala vinst.
Vad är ROI på en $1,000-investering som växer till $1,500 över 3 år?
En investering i $1,000 som växer till $1,500 under 3 år har en total ROI på exakt 50.00% och en årlig avkastning på cirka 14.47% per år.
Varför är årlig avkastning viktigare än total ROI för jämförelser?
Årlig avkastning är viktigare för jämförelser eftersom den tar hänsyn till hur lång tid avkastningen tog att tjäna, vilket möjliggör en rättvis, jämförbar jämförelse med andra årliga riktmärken som sparränta eller ett marknadsindex genomsnittlig årlig avkastning, vilket totalt ROI ensamt inte kan ge.
Minskar en längre innehavsperiod den årliga avkastningen för samma totala vinst?
Ja, för samma totala dollarvinst ger en längre innehavsperiod en lägre årlig avkastning, eftersom samma totala tillväxt sprids över fler sammansatta perioder. Att nå en total vinst över 6 år årligen till endast cirka 7.0% per år, jämfört med 14.47% över 3 år.
Tar denna beräkning hänsyn till ytterligare insättningar under innehavsperioden?
Nej, denna beräkning förutsätter en enda investering i början och ett enda slutvärde i slutet, utan mellaninsättningar eller uttag. En intern avkastningsberäkning är mer lämplig när kassaflöden sker under innehavsperioden.
Sammanfattning
Avkastning på investering (ROI) kalkylatorn beräknar totalt ROI, (Slutvärde - Kostnad) / Kostnad x 100, och dess årliga motsvarighet, ((Slutvärde / Kostnad)^(1 / År)) - 1. En investering i $1,000 som växer till $1,500 under 3 år har en total ROI� på exakt 50.00% och en annualiserad avkastning på cirka 14.47%.
Årlig avkastning möjliggör rättvis jämförelse med andra årliga riktmärken på ett sätt som totalt ROI ensam inte gör. De visade siffrorna är uppskattningar, inte investeringsråd.