Metabeskrivning (154): Beräkna avkastning på investering och årlig avkastning på ROI. Kalkylatorn ROI visar total vinst, ROI procent och en innehavarperiod så att investeringar av olika längd jämförs rättvist.
ROI-kalkylatorn mäter avkastning på investeringen genom att jämföra vinsten från en investering med vad som sattes in. Ange kostnaden och slutvärdet (eller vinsten), och ROI-kalkylatorn ger nettovinsten, ROI som procent, och en årlig ROI när en innehavsperiod ges så att korta och långa investeringar kan jämföras på samma årsbasis.
ROI svarar på hur mycket som tjänades i förhållande till riskkapital. En rå procentandel ignorerar tid; årlig ROI lägger in innehavsperioden i räntan, så en 50% vinst på ett år och en 50% vinst på fem år behandlas inte som lika prestation.
*Dessa resultat är uppskattningar endast för information, inte finansiell eller investeringsrådgivning.*
Beräkna din avkastning på investeringen
ROI-kalkylatorn beräknar avkastningen på investeringen som nettovinsten dividerat med kostnaden för investeringen, uttryckt i procent. ROI anger hur mycket som tjänats (eller förlorats) för varje dollar som satts i risk, utan att ännu justera för hur länge pengarna investerades.
Formeln är ROI = (vinst från investering - kostnad för investering) / kostnad för investering x 100. När slutvärdet anges istället för vinst gäller vinst = slutvärde - kostnad. Kostnaden för $1,000 som växer till slutvärdet $1,500 ger en vinst på $500 och en ROI på 50%. Ett slutvärde under kostnaden ger en negativ ROI, som ROI-kalkylatorn rapporterar som en signerad procent.
Kalkylatorn ROI visar dollarvinsten bredvid procentsatsen, så ett resultat från 50% förväxlas aldrig med en vinst på ett annat huvudsak.
Beräkna den årliga ROI
ROI-kalkylatorn beräknar årlig avkastning ROI genom att omvandla den totala avkastningen till en motsvarande årlig sammansatt ränta under innehavsperioden. Årlig ROI svarar på vilken konstant årlig ränta som skulle ha gett samma totalavkastning under så många år av sammansatt ränta.
Formeln är årlig ROI = ((1 + ROI)^(1/år) - 1) x 100, där ROI är den decimala totalavkastningen. På en 50% total ROI över 3 år: 1 + 0.50 = 1.50; 1.50 upphöjt till 1/3 är ungefär 1.1447; subtrahera 1 och multiplicera med 100 för att få ungefär 14.5% per år. Samma 50% över 1 år årligen till 50%, vilket visar varför tiden måste räknas upp.
Utan årlig ökning ser en flerårig ökning lika stark ut som en ettårig ökning av samma storlek. Kalkylatorn ROI visar båda siffrorna så att det totala utfallet och årstakten förblir olika.
Jämför investeringar med ROI
ROI-kalkylatorn jämför investeringar rättvist när årlig ROI används över olika innehavsperioder. Total ROI rankar en längre investering högre när den absoluta vinsten är större, även om den årliga avkastningen på kapitalet var långsammare.
Två exempel på samma kostnad för $1,000 illustrerar poängen. Investering A slutar på $1,500 efter 3 år: totalt ROI 50%, årligt cirka 14.5%. Investering B slutar på $1,200 efter 1 år: totalt ROI 20%, årligt 20%. Totalt ROI ser A bättre ut; på årlig ROI gick B i en snabbare årlig takt. Vad som spelar roll beror på beslutet: total skapad förmögenhet mot avkastning per år.
ROI-kalkylatorn justerar inte för risk, avgifter, skatter eller kassaflöden mitt i perioden. Dessa faktorer kan vända en rankning som verkar tydlig enbart på rubriken ROI. För uppskattningar av dubbleringstid vid en given takt är regeln för 72-kalkylatorn på QuickCalculators den komplementära genvägen.
Ett tredje jämförelsefall: $2,000 investerat växer till $2,800 på 4 år. Total vinst är $800, total ROI är 40%, och annualiserat ROI = ((1.40)^(1/4) - 1) x 100 ~= 8.8%. Den årliga takten ligger under den årliga takten för $1,000-till-$1,500-banan över 3-åren, även om båda visar goda totala vinster. Det årliga resultatet är det som gör den rankningen rättvis.
Räkna med vad kostnaden och slutvärdet inkluderar
Kalkylatorn ROI behandlar kostnad och slutvärde som fullständiga ekonomiska insatser för den uppmätta perioden. Om köparprovisioner betalades, inkludera dem i kostnaden. Om försäljningsprovisioner eller exitavgifter minskar intäkterna, använd nettovärdet till slut. Att utelämna friktion blåser upp ROI.
Utdelningar eller utdelningar som erhålls under innehavet hör hemma i vinsten om frågan gäller totalavkastning. En aktie köpt till $1,000, som säljs till $1,400, med $100 utdelning längs vägen, stöder en vinst och en 50% ROI på kostnaden när dessa kassakvitton räknas. ROI-kalkylatorn skrapar inte mäklarhistorik; den använder de totalsummor som registrerats. Ange om siffrorna är totalavkastning inkluderade så att två analytiker inte av misstag jämför en prisbaserad ROI med en totalavkastning ROI.
Skatter tillämpas vanligtvis efter att den förskattade ROI är känd. Efterskatt ROI kräver skattesatsen på den aktuella vinsttypen. Ange efterskattintäkter endast när det är beslutsmåttet.
Vanliga frågor
Hur beräknas ROI?
ROI beräknas som (vinst - kostnad) / kostnad x 100. Kalkylatorn ROI accepterar också slutvärdet och härleder vinst som slutvärde minus kostnad. En kostnad för $1,000 som blir $1,500 har en 50% ROI.
Vad är årligt ROI?
Årlig ROI är den ekvivalenta årliga sammansatta räntan över innehavsperioden. Kalkylatorn ROI beräknar ((1 + ROI)^(1/år) - 1) x 100. En 50% totalavkastning över 3 år årligen motsvarar cirka 14.5%.
Varför årliggöra ROI när man jämför investeringar?
Årlig ROI placerar investeringar av olika längd på årsbasis. Kalkylatorn ROI rapporterar både totala och årliga siffror, så en flerårig vinst rankas inte som om den inträffat under ett år.
Kan ROI vara negativ?
ROI är negativ när slutvärdet är under kostnaden. ROI-kalkylatorn returnerar fortfarande den signerade procenten så en förlust är synlig.
Inkluderar ROI avgifter och skatter?
Grundläggande ROI använder den inmatade kostnaden och slutvärdet. Avgifter, skatter och kassaflöden från mitten av perioden inkluderas endast om de redan återspeglas i dessa insatser. Räknaren ROI uppfinner inte skatte- eller avgiftsjusteringar.
Hur relaterar ROI till Regeln om 72?
ROI mått ger avkastning som redan är intjänad eller projicerad. Regeln för 72 uppskattar hur lång tid pengar tar att fördubblas med en angiven takt. Räknaren och regeln för 72 besvarar relaterade men olika frågor om QuickCalculators.
Är ROI samma sak som CAGR?
Årlig ROI över en flerårig hållning är nära relaterad till CAGR när indata är startvärde, slutvärde och år. ROI-kalkylatorn betonar den totala ROI plus den annualiserade konverteringen. CAGR-namngivning är vanligt i investeringsrapportering för samma årliga sammansatta idé.
Tänk om pengar lades till mitt under spärren?
Enkel ROI på en enda kostnad och slutvärde förutsätter ett kapitalåtagande. Ytterligare insättningar kräver en tidsbegränsad avkastningsmetod (såsom en personlig avkastning) för precision. Algoritmens grundläggande läge är bäst när kostnaden är en enskild utgift eller när mellanperiodsflöden redan noggrant har nettots in i indatana.
Sammanfattning
ROI-kalkylatorn delar nettovinst med kostnad för att hitta avkastning på investeringen, så $1,000 som växer till $1,500 är en $500-vinst och en 50% ROI.
Årlig ROI omvandlar den summan till en årlig sammansatt ränta med ((1 + ROI)^(1/år) - 1) x 100, cirka 14.5% över tre år för samma exempel, eller cirka 8.8% för en 40% ökning över fyra år.
Jämförelse av investeringar av olika längd kräver den årliga siffran; total ROI behandlar ojämna innehavsperioder som om de vore desamma. Inkludera avgifter och utdelningar i kostnad och slutvärde när de ingår i beslutet. Dessa resultat är uppskattningar endast för information, inte investeringsrådgivning.