A calculadora ROI mede o retorno sobre o investimento comparando o ganho de um investimento com o que foi investido. Insira o custo e o valor final (ou ganho), e a calculadora ROI retorna o ganho líquido, o ROI como porcentagem, e um ROI anualizado quando um período de detenção é fornecido, então investimentos curtos e longos podem ser comparados na mesma base anual.
ROI responde quanto foi ganho em relação ao capital em risco. Uma porcentagem bruta ignora o tempo; anualizado ROI incorpora o período de detenção à taxa, então um ganho 50% em um ano e um ganho 50% em cinco anos não são tratados como desempenho igual.
*Estes resultados são estimativas apenas para informação, não para aconselhamento financeiro ou de investimento.*
Calcule seu retorno sobre o investimento
A calculadora ROI calcula o retorno sobre o investimento como o ganho líquido dividido pelo custo do investimento, expresso como porcentagem. ROI indica quanto foi ganho (ou perdido) para cada dólar colocado em risco, sem ainda ajustar por quanto tempo o dinheiro foi investido.
A fórmula é ROI = (ganho do investimento - custo do investimento) / custo do investimento x 100. Quando o valor final é inserido em vez de ganho, ganho = valor final - custo. O custo de $1,000 que cresce até um valor final de $1,500 produz um ganho de $500 e um ROI de 50%. Um valor final abaixo do custo produz um ROI negativo, que a calculadora ROI reporta como uma porcentagem assinada.
A calculadora ROI mostra o ganho do dólar ao lado da porcentagem, então um resultado 50% nunca é confundido com um ganho $50 em um princípio diferente.
Calcule o anualizado ROI
A calculadora ROI calcula anualizada ROI convertendo o retorno total em uma taxa composta anual equivalente durante o período de participação. A ROI anualizada responde qual taxa anual constante teria produzido o mesmo retorno total em tantos anos de capitalização.
A fórmula é anualizada ROI = ((1 + ROI)^(1/anos) - 1) x 100, onde ROI é o retorno total decimal. Em um total 50% ROI ao longo de 3 anos: 1 + 0.50 = 1.50; 1.50 elevado para 1/3 é aproximadamente 1.1447; subtraia 1 e multiplique por 100 para obter cerca de 14.5% ao ano. O mesmo 50% ao longo de 1 anualiza para 50%, o que mostra por que o tempo deve entrar na comparação.
Sem anualização, um ganho de vários anos parece tão forte quanto um ganho de um ano do mesmo tamanho. A calculadora ROI destaca ambos os números para que o resultado total e o ritmo anual permaneçam distintos.
Compare investimentos com ROI
A calculadora ROI compara investimentos de forma justa quando o ROI anualizado é usado entre diferentes períodos de detenção. O total ROI sozinho classifica um investimento mais longo sempre que o ganho absoluto é maior, mesmo que o ritmo anual de retorno sobre o capital tenha sido mais lento.
Dois exemplos no mesmo custo $1,000 ilustram o ponto. O investimento A termina em $1,500 após 3 anos: total ROI 50%, anualizado cerca de 14.5%. O investimento B termina em $1,200 após 1 ano: total ROI 20%, anualizado 20%. No total ROI sozinho, A parece melhor; no anualizado ROI, B rodou em um ritmo anual mais rápido. O que importa depende da decisão: riqueza total criada versus taxa de retorno anual.
A calculadora ROI não ajusta por risco, taxas, impostos ou fluxos de caixa no meio do período. Esses fatores podem reverter um ranking que parece claro apenas pelo título ROI. Para estimativas de tempo de duplicação a uma determinada taxa, a Regra da Calculadora 72 em QuickCalculators é o atalho complementar.
Um terceiro caso de comparação: $2,000 investido cresce para $2,800 em 4 anos. Ganho total é $800, total ROI é 40%, e anualizado ROI = ((1.40)^(1/4) - 1) x 100 ~= 8.8%. Esse ritmo anual está abaixo do ritmo anualizado de 14.5% do caminho $1,000 para-$1,500 ao longo de 3 anos, mesmo que ambos mostrem ganhos totais saudáveis. A produção anualizada da Calculadora ROI é o que torna esse ranking justo.
Considere o que o custo e o valor final incluem
A calculadora ROI trata custo e valor final como entradas econômicas completas para o período medido. Se as comissões de compra foram pagas, inclua-as no custo. Se comissões de venda ou taxas de saída reduzirem os proveitos, use o valor final líquido. Omitir atrito infla ROI.
Dividendos ou distribuições recebidos durante a retenção pertencem ao ganho se a questão for retorno total. Uma ação comprada em $1,000, vendida em $1,400, com $100 de dividendos ao longo do caminho, suporta um ganho de $500 e um 50% ROI no custo quando esses recebimentos em dinheiro são contados. A calculadora ROI não raspa os históricos das corretoras; ela usa os totais inseridos. Indique se os números são inclusivos com retorno total para que dois analistas não comparem acidentalmente um ROI apenas de preço com um retorno total ROI.
Os impostos geralmente são aplicados após o conhecimento do ROI antes de impostos. O ROI após impostos precisa da alíquota do tipo de ganho envolvido. Insira os recursos após impostos somente quando esse for o critério de decisão.
Perguntas frequentes
Como ROI é calculado?
ROI é calculado como (ganho - custo) / custo x 100. A calculadora ROI também aceita o valor final e deriva o ganho como valor final menos custo. Um custo $1,000 que se torna $1,500 tem um 50% ROI.
O que é anualizado ROI?
Anualizado ROI é a taxa composta anual equivalente durante o período de detenção. A calculadora ROI calcula ((1 + ROI)^(1/anos) - 1) x 100. Um retorno total 50% em anos 3 anualiza para cerca de 14.5%.
Por que anualizar ROI ao comparar investimentos?
Anualizar ROI coloca investimentos de diferentes durações anualmente. A calculadora ROI reporta tanto números totais quanto anualizados, então um ganho plurianual não é classificado como se tivesse ocorrido em um ano.
O ROI pode ser negativo?
ROI é negativo quando o valor final está abaixo do custo. A calculadora ROI ainda retorna a porcentagem assinada, então uma perda é visível.
O ROI inclui taxas e impostos?
O ROI básico usa o custo e o valor final inseridos. Taxas, impostos e fluxos de caixa do meio do período são incluídos apenas se já estiverem refletidos nessas entradas. A calculadora ROI não inventa ajustes de impostos ou taxas.
Como ROI se relaciona com a Regra de 72?
ROI mede retorno já obtido ou projetado. A Regra de 72 estima quanto tempo o dinheiro leva para dobrar a uma taxa declarada. A calculadora ROI e a Regra da Calculadora 72 respondem perguntas relacionadas, mas diferentes, sobre QuickCalculators.
ROI é o mesmo que CAGR?
Anualizada ROI em uma participação plurianual está intimamente relacionada ao CAGR quando os inputs são valor inicial, valor final e anos. A calculadora ROI enfatiza o total ROI mais a conversão anualizada. A nomentação CAGR é comum em relatórios de investimentos para a mesma ideia composta anual.
E se dinheiro fosse adicionado no meio da retenção?
Simples ROI em um único custo e valor final assume um compromisso de capital. Depósitos adicionais precisam de um método de retorno temporizado (como uma taxa pessoal de retorno) para precisão. O modo básico da calculadora ROI é melhor quando o custo é um único investimento ou quando os fluxos de meio período já estão cuidadosamente incorporados aos insumos.
Resumo
A calculadora ROI divide o ganho líquido pelo custo para encontrar retorno sobre o investimento, então $1,000 crescendo para $1,500 é um ganho $500 e um 50% ROI.
Anualizado ROI converte esse total em uma taxa composta anual com ((1 + ROI)^(1/anos) - 1) x 100, cerca de 14.5% ao longo de três anos para o mesmo exemplo, ou cerca de 8.8% para um ganho de 40% ao longo de quatro anos.
Comparar investimentos de diferentes comprimentos precisa do valor anualizado; total ROI sozinho trata períodos de detenção desiguais como se fossem iguais. Inclua taxas e distribuições em custo e valor final quando pertencem à decisão. Esses resultados são estimativas apenas para informação, não para aconselhamento de investimento.