QuickCalculators 초기 금액, 예정 기부금 및 예상 연간 수익에서 기말 뮤추얼 펀드 잔액을 예상한 다음 선취금, 이연 판매 비용 및 비용 비율을 차감한 후 순 내부 수익률을 보고합니다. 월 복리는 1의 12번째 루트에 연간 이율을 더한 값을 사용합니다. 예측은 일정한 수익을 가정합니다. 실제 펀드 수익은 해마다 다릅니다.
뮤추얼 펀드의 기말 잔액 예측
예측은 초기 투자, 연간 및 월간 추가, 예상 수익률, 전체 연도 및 최대 11개월의 추가 개월로 시작됩니다. 수익은 연간 수치의 유효 비율로 매월 발생합니다. 5년 동안 매월 $20,000 및 $1,000를 5%로 저축하는 경우 수수료를 제외하고 잔액이 종료됩니다. 0년은 오류를 반환합니다.
기여금은 해당 구매에 대한 프런트 엔드 로드 후에 잔액에 입력됩니다. 연간 일정에는 기초 잔액, 기부금, 반환, 수수료 및 마감 잔액이 나열되어 있으므로 한 번에 1년씩 직접 확인할 수 있습니다. 누적 성장 차트는 차트 패널이 활성화될 때 지불되는 기여도, 성장 및 수수료를 구분합니다. 기대 수익을 미래 성과에 대한 약속이 아닌 계획 입력으로 간주하십시오.
판매수수료계산
판매수수료는 투자된 금액이나 상환 시에 나오는 금액을 감소시킵니다. 프런트 엔드 로드는 주식을 구매하기 전에 각 구매를 줄입니다. 이연 판매 수수료는 원래 원가 기준이나 최종 가치 중 더 낮은 금액을 기준으로 퇴실 시 적용됩니다. 두 로드 필드를 모두 0으로 설정하면 비용 비율이 계속 실행되는 동안 무부하 구매 경로가 모델화됩니다.
프런트엔드 로드
선불부하는 자금이 펀드에 들어오기 전에 부과되는 구매 시 판매 수수료입니다. $20,000 초기 투자에 대한 2%의 로드는 즉시 $19,600에 투자하고, 필드가 0이 아닐 때 동일한 비율의 각 기여가 삭감됩니다. 투자설명서 구매 비용을 퍼센트로 입력하세요. 엔진은 해당 현금에 대한 월간 복리 계산이 시작되기 전에 이를 적용합니다.
이연판매수수료
백엔드 로드라고도 하는 지연 판매 수수료는 주식을 구매할 때가 아니라 상환할 때 발생합니다. 엔진은 명시된 비율을 비용 기준이나 최종 가치 중 더 작은 값에 적용합니다. 공유 클래스에 종료 로드가 없으면 필드를 0으로 둡니다. 백분율이 비슷해 보이더라도 타이밍은 프런트엔드 로드와 다릅니다.
비용 비율을 고려하십시오
비용 비율은 관리 중인 자산의 비율로 표시되는 연간 운영 수수료입니다. 이 도구는 평균 잔액에 대해 매월 누적되므로 보유 기간 동안 드래그가 복합됩니다. 한 계산서에서는 연간 0.5%가 작아 보이지만 5년 또는 20년이 지나면 여전히 부를 제거합니다. 수수료 열에는 각 반품 라인 옆에 해당 공제가 표시됩니다.
여기서 비용 비율 모델링은 여러 달에 걸쳐 일정한 연간 비율로 분할됩니다. 12b-1 마케팅 비용을 별도로 항목화하지 않습니다. 사업설명서에서 이를 지속적인 비용의 일부로 인용할 때 이를 비용 비율 입력에 포함시킵니다. 수익률을 고정한 채 비율을 올리면 기말잔액과 순IRR이 함께 낮아지므로 주식종류 비교를 한 화면에서 구체적으로 볼 수 있다.
순 내부 수익률 읽기
순 IRR은 기부금의 현재 가치를 로드 및 비용을 제외한 최종 가치와 동일하게 설정하는 금액 가중 비율입니다. QuickCalculators은 Newton-Raphson으로 풀고 첫 번째 경로가 실패하면 이분법으로 돌아갑니다. 두 방법 모두 실패하면 출력은 비율을 생성하는 대신 이러한 입력에 대해 해결할 수 없다고 보고합니다. 마이너스 IRR는 수수료가 성장을 초과하는 경우 유효합니다.
양식에 명시된 펀드 수익은 수수료 스택 이전의 총 성장 가정입니다. 순 IRR는 프런트 엔드 로드, 이연 요금 및 비용 비율로 인해 경로에서 현금이 제거되면 거의 항상 더 낮습니다. 끝 잔액만 읽는 것보다 매 실행마다 두 숫자를 비교하십시오. 그 격차는 연간 요율로 표현되는 수수료 경험입니다.
시간이 지남에 따라 수수료 비용이 얼마나 되는지 확인하세요
지불된 총 수수료는 전체 비용 비율 드래그 및 부하 영향을 집계하여 소유 비용이 기말 잔액 옆에 위치하도록 합니다. 명시된 수익을 상계 수수료 없이 최종 부와 비교하는 것은 오해입니다. 지불한 총 수수료와 순 IRR을 함께 읽어보세요. 20년을 향해 0.5% 비용 비율과 2% 선불 부하로 인해 격차가 어떻게 벌어지는지 확인하세요.
가정: $20,000 초기, $1,000 월별, 예상 수익률 5%, 5년, 프런트 로드 2%, 이연 로드 0, 비용 비율 0.5%. 수수료 후 잔액은 지불된 총 수수료에 표시된 합계에 따라 로드 및 비용 비율이 0으로 설정된 동일한 실행을 추적합니다. 한 번에 하나의 수수료 필드를 변경하여 해당 기여 패턴에 대한 격차를 가장 많이 이동시키는 청구를 분리하세요.
자주 묻는 질문
뮤추얼 펀드 수익률은 어떻게 계산하나요?
이 페이지에서 뮤추얼 펀드 수익을 계산하려면 명시된 연간 수익에 월간 발생액을 합산하고 선불 수수료, 이연 비용 및 비용 비율 수수료를 뺀 다음 결과 현금 흐름에서 순 IRR를 구하세요. 기말 잔액선은 해당 공제 후의 부를 보여줍니다.
비용 비율이란 무엇입니까?
비용 비율은 일년 내내 펀드 자산의 일정 비율로 부과되는 연간 운영 수수료입니다. 이 계산기는 월별 평균 잔고 비율을 계산하고 총 금액을 지불한 수수료와 순 IRR로 합산합니다.
프런트엔드 로드란 무엇입니까?
선불부하는 주식을 구매할 때 부과되는 판매 수수료로, 복리가 시작되기 전에 투자된 원금을 줄여줍니다. 구매 항목에 판매수수료 비율을 입력하시면 초기금액과 각 기여금액에 적용됩니다.
선불 로드와 이연 판매 수수료의 차이점은 무엇입니까?
프런트 엔드 로드는 구매 시 비용을 청구하고 투자 금액을 줄입니다. 이연 판매 수수료는 환매 시 비용이나 최종 가치 중 더 적은 금액으로 부과됩니다. 두 가지 모두 순실적을 감소시키지만 보유 기간의 반대쪽에 도달합니다.
20년 동안 뮤추얼 펀드 수수료는 얼마입니까?
20년 이상의 수수료는 기여 경로, 비용 비율 및 부하에 따라 달라집니다. 지불된 총 수수료 출력은 입력된 입력에 대한 비용을 합산합니다. 연도를 20년으로 늘리고 비용 비율을 조정하여 달러 격차가 어떻게 커지는지 확인하세요.
무부하펀드란?
무부하 펀드는 구매 시 초기 판매 부담을 전혀 부과하지 않지만 연간 비용 비율은 여전히 적용될 수 있습니다. 이 양식에서 구매 비용을 0으로 설정하여 사업설명서 가치에 비용 비율을 유지하면서 클래스를 공유하는 모델을 만드세요.
순 IRR가 명시된 수익률보다 낮은 이유는 무엇입니까?
순 IRR는 부하와 비용 비율이 복리 경로에서 현금을 제거할 때 명시된 수익률보다 낮습니다. 명시된 비율은 수수료 전 성장 가정입니다. IRR는 청구 후 금액 가중 경험을 반영합니다.
요약
QuickCalculators는 동일한 현금 흐름에 대한 월 복리, 선불 및 이연 로드, 비용 비율 수수료 및 순 IRR를 사용하여 뮤추얼 펀드 기말 잔액을 계획합니다. 일정한 기대 수익은 미래 성과에 대한 예측이 아니라 계획 가정입니다. 기부금과 수수료 항목을 입력한 후 주식 클래스를 비교할 때 기말 잔액, 지불한 수수료 총액, 순 IRR을 함께 읽어보세요.
수수료가 성장률을 앞지르면 마이너스 IRR가 나타날 수 있으며, 실패한 해결자는 오해의 소지가 있는 비율이 아니라 해결할 수 없다고 보고합니다.